家庭资产的配置与规划，应当建立在“安全”的基础上，这里面的安全有两层含义：

一、资产配置与规划的落点本身应当安全，比如选择安全稳妥的产品、安全稳妥的方式等等。

二、在落实配置与规划的行为之前，要保证资产所有人或所有人的家庭，不存在依然需要大量现金进行解决的隐患或问题。第一个安全点，我们的年金产品财富产品已经满足；第二点，拥有百万医疗可以解决，而第二个安全点，恰恰是大多数理性客户在没有解决方案之前，对年金产品和财富产品投鼠忌器的真实潜在想法，如果不替客户解决或不对客户明示已经解决，则销售无法在继续进行下去。